账户类
开户及账户登记
1. 哪些证件类型支持开户?

答:(1)个人:身份证、中国护照、军官证、士兵证、户口本、警官、文职、港澳居民来往内地通行证、台胞证、其他(备注:具体以销售机构的实际规定为准)目前我司直销渠道仅支持身份证开户

(2)机构:组织机构代码证、营业执照、行政机关、社会团体、军队、武警、下属机构、基金会、其他机构(具体以销售机构的实际规定为准)

2. 一个投资者可以开立多个基金账户吗?
答:不可以,根据业务规则的规定,一个投资者只能开立一个基金账户。
3. 同一个投资者15位和18位身份证能开立两个基金账户吗?
答:不可以。同一个投资者15位、18位身份证号码都会被自动识别为同一个投资者,身份证号码升位也无法开立两个基金账户。
4. 开户是否成功何时可以查询?
答:投资者交易时间下午三点以前开户,则可以在T+2个工作日查询开户是否成功;超过下午三点的申请视为下一个交易日的申请。

账户修改
1. 如何修改联系方式?
答:(1)投资者可通过其所在的销售机构进行资料更改。
     (2)通过登录我公司网站网上直销系统自行更改相关资料。
     (3)通过致电兴业基金客服热线40000-95561,转人工服务。客服人员与投资者核对身份后即可为投资者更改相关资料。

2. 如何修改基金账户的基本资料(账户姓名、证件类型、证件号码)?

答:(1) 提供有投资者签章的《开放式基金账户业务申请表(个人版)》;    

       (2)投资者出示有效身份证件原件,并提供有效身份证明文件的复印件,且手持身份证正面的拍照件复印件;    

       (3) 提供户口所在地公安机关出具盖章的相关证明文件;    

       (4) 提供兴业基金管理有限公司认为与基金账户资料变更有关的其它证明材料。    

3. 如何修改银行信息?

答:(1)提供有投资者签章的《开放式基金账户业务申请表(个人版)》        

       (2)提供加盖银行业务章的银行证明原件:以下两种任选其一:

           ● 原卡销卡单据:载有客户本人姓名及/或身份证号、旧卡号,显示旧卡已销;

           ● 换卡业务系统单据:载有客户本人姓名及/或身份证号,旧卡号、新卡号在同一份单据上;

       (3)投资者出示有效身份证件原件,并提供有效身份证明文件的复印件且手持身份证正面的拍照件复印件;

       (4)投资者出示新的银行卡,并提供投资者新的银行卡正反面复印件,反面签名栏要有投资者签字;

       (5)提供兴业基金管理有限公司认为与基金账户资料变更有关的其它证明材料。


账户查询
1. 如何查询账户情况?
答:关注兴业基金官方微信、登录官网网上直销系统或者拨打40000-95561客服热线转人工进行账户查询。
2. 基金账号忘记了,如何查询?
答:兴业基金账号是1M开头的12位账号。您可拨打兴业基金客服热线40000-95561转人工查询。
3. 兴业基金网站上的查询密码忘记了,怎么办?
答:您初次登录查询密码为您开户证件最后6位,字母以0代替。如忘记密码可以拨打兴业基金客服热线40000-95561转人工寻求帮助,客服人员核对您的信息无误,可以人工帮您进行查询密码重置。
4. 查询密码被锁定了怎么办?
答:如果连续6次输入密码错误,系统会自动将您的账户锁定。您可拨打兴业基金客服热线40000-95561转人工寻求帮助,为了您的账户安全,客服人员核对您的信息无误后可为您解锁。

非交易过户
1.什么是非交易过户?

答:非交易过户是指由于司法强制执行或由于继承、捐赠等原因,不采用申购赎回等基金交易方式,将某一基金账户的基金份额全部或部分直接划转至另一个基金账户的过户业务。

2.非交易过户包括哪些内容?

答:非交易过户包括因继承、捐赠、司法强制执行、更名等情况而产生的非交易过户行为。

3.关于继承、捐赠、强制执行的定义是什么?

答:继承是指投资者死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

    捐赠指投资者将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体或其他个人、组织;

    司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将投资者持有的基金份额强制判决划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织;

4.办理非交易过户所需的资料有哪些?

(1)个人投资者办理因继承而发生的基金非交易过户申请,应当至少提交以下材料:

 1.1   继承公证书(注:若继承人为多个,公证书需明示每个人继承受让的具体份额);    

 1.2   证明被继承人死亡的有效法律文件原件及复印件;    

 1.3 被继承人生前开立的基金账户;    

 1.4 继承人身份证件及复印件、基金账号;    

 1.5   填妥的《兴业基金管理有限公司基金份额非交易过户申请表》,下面简称“非交易过户申请表”(附件一);    

 1.6 本公司要求的其他材料。

 (2)个人投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户申请,应当至少提交以下材料:  

 2.1   捐赠公证书;    

 2.2 捐赠方的身份证明原件及复印件;    

 2.3   受赠方的注册证书或其他有效身份证明文件及加盖公章的复印件;    

 2.4 当事人双方基金账户;    

 2.5 填妥的非交易过户申请表;    

 2.6 本公司要求的其他材料。

 (3)机构投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户申请,应当至少提交以下材料:  

 3.1   捐赠公证书;    

 3.2   捐赠方企业法人营业执照或其他有效身份证明文件及加盖公章的复印件;    

 3.3   法定代表人证明书和法定代表人有效身份证件复印件;    

 3.4 捐赠方法定代表人授权委托书;    

 3.5 捐赠方经办人身份证件及复印件;    

 3.6 受赠方的注册证书或其他有效身份证明文件及加盖公章复印件;    

 3.7 当事人双方基金账户;    

 3.8 填妥的非交易过户申请表;    

 3.9 本公司要求的其他材料。    

(4)人民法院、人民检察院及其他国家机关按照法律、法规的规定和程序要求对当事人所持基金份额做非交易过户时,应当至少提交以下材料:

 4.1   已经生效的司法判决书、协助执行通知书或司法调解书、仲裁裁决书、公证文书,应注明过户出方、过入方的名称全称、基金账户号码、基金名称及基金编码、过户数量等;    

 4.2 介绍信原件;    

 4.3   公检法等机关执法人员工作证件原件及复印件;    

 4.4   当事人双方身份证及复印件(或当事人双方企业法人营业执照及加盖公章的复印件);    

 4.5 填妥的非交易过户申请表;    

 4.6 本公司要求的其他材料。

(5)机构投资者因更名而发生的非交易过户的申请,应当至少提交以下材料:   

 5.1   申请人的更名申请;    

 5.2   申请人上级主管部门或股东大会同意更名的函或决议;    

 5.3   工商行政管理部门出具的关于企业变更名称和营业执照号码的核准函或证明;    

 5.4 申请人的法人授权委托书;    

 5.5   申请人法定代表人身份证复印件及经办人身份证件原件和复印件;    

 5.6 填妥的非交易过户申请表;    

 5.7 本公司要求的其他材料。    


交易类
基础问题
1什么是基金的管理费?
答:基金管理费指基金管理人管理基金资产所收取的报酬。基金管理人可按固定费率或固定费率加提业绩表现费的方式收取管理费。业绩表现费指固定管理费之外的支付给基金管理人的与基金业绩挂钩的费用。按固定费率收取的管理费按基金资产净值的一定比例逐日计算,按月提取。国内的管理费通常为1.5%,根据不同的基金类型也会有所不同。日管理费=计算日基金资产净值×管理费率当年天数
2什么是基金托管费?
答:基金托管费是指基金托管人托管基金资产所收取的费用,通常按基金资产净值的一定比例逐日计算,按月提取。国内的托管费通常为0.25%,根据不同的基金类型也会有所不同。日托管费=计算日基金资产净值×托管费率当年天数
3什么是基金募集期?
答:基金募集期指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基金份额募集期限,自基金份额发售之日起,一般为一到三个月不等,最长不超过三个月。
4.什么是基金份额净值?
答:基金份额净值指的是每份基金份额的净值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。
5.什么是累计净值?
答:基金累计净值指的是份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。 累计净值反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。
6.基金投资有哪些风险?
答:(1)市场风险
  指基金所投资的证券价格受各种因素的影响产生波动、导致基金收益水平变化的风险。影响证券价格的因素包括国家宏观政策、经济周期、利率水平变动、上市公司经营状况和通货膨胀等,这些因素都会引起证券市场价格的波动,从而导致基金的收益水平发生变化。
    (2)管理风险
  指基金管理人的管理水平给投资者带来的风险,例如基金管理人的管理能力决定基金的收益状况、注册登记机构的运作水平直接影响基金申购和赎回的效率等。
    (3)交易价格未知的风险
  基金的申购和赎回价格按照申购或赎回当天的基金份额净值计算,该净值是在当天交易结束后计算出来的,投资者在申购、赎回时并不知道这一净值,无法准确预知会以什么价格成交,因此要承担申购或赎回当天基金份额净值不确定的风险。
  规避基金投资风险的主要方法是选择信誉良好、管理完善、经验丰富、内控机制健全的基金管理公司管理的基金进行投资,同时对所投资的基金、基金管理公司和证券市场给予适当的关注,必要时可以进行咨询,听取投资顾问的意见。

认/申购
1认购和申购的区别是什么?
答:在基金发行期内购买基金的行为称为认购。在基金成立以后购买基金的行为称为申购。
2认购申请是否可以撤消?
答:认购申请一经受理不得撤消。
3在认购期投资者可以多次认购基金吗?
答:可以。
4可否在开立基金账户或交易账户的同时办理认购业务?
答:可以。在发行期内,投资者可以同时办理开立基金账户或交易账户业务和认购业务。
5基金注册与过户登记人何时对投资者的认购份额进行登记确认?
答:基金募集期内,基金注册与过户登记人对投资者的认购金额进行确认;在募集结束及达到基金合同生效条件时,基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益。
6如何计算认购份额?
答:基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购申请资金所产生的利息在基金募集期结束后归入投资者认购金额中,折合成基金份额,归投资者所有。有效认购申请资金所产生的利息的数额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购费的优惠。认购份数的计算公式如下:
净认购金额=认购金额(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=(净认购金额+利息) 基金份额面值
注:若基金合同或招募说明书有其他规定,请以该基金的基金合同或招募说明书规定为准。
7如何计算申购所得份额?
答:申购费用=申购金额×申购费率(1+申购费率),对于1000万元(含)以上的申购适用绝对数额的申购费金额。
净申购金额=申购金额申购费用
申购份数=净申购金额T日基金份额净值

赎回
1.如何进行赎回?
答:基金赎回采取份额赎回的方式,即投资者申请赎回一定份额的基金单位,基金管理人根据申请当日的基金单位净值计算投资者的赎回总额,再扣除赎回费用后即为投资者应得的赎回金额。
2.赎回费是如何计算的?
答:本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,其中:
赎回总额=赎回数量×T日基金单位净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额、赎回费以人民币元为单位,四舍五入,保留小数点后两位。
3.赎回申请何时可以得到确认?
答:投资者在T日提出的赎回申请一般在T+1日得到注册登记机构的处理和确认,投资者自T+2日起可以查询到赎回是否成功。
4.份额持有时间从哪天开始计算?
答:认购所得份额:持有时间自基金合同生效日开始算起。
申购所得份额:持有时间自申购确认成功之日开始算起。
5.一天可否多次赎回?
答:同一投资者在每一开放日的交易时间内允许多次赎回。
6.什么是巨额赎回?
答:巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时,基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10%的情况下,对其余的赎回申请延期办理。巨额赎回申请发生时,投资人可选择连续赎回或取消赎回两种方式,连续赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分,选择依次在下一个基金开放日进行赎回。

基金分红
1.什么是开放式基金的权益登记日和红利发放日?
答:权益登记日指注册登记机构确认投资者所持份额是否享受本次分红的日期。红利发放日指向投资者派发红利的日期。选择红利再投资的投资者,所获得的基金份额将按公告的除权后的基金份额净值为基准计算投资者的再投资份额;选择现金分红的投资者,其分红资金将于红利发放日从基金托管账户划出。
2.如何修改基金的分红方式?
答:分红方式的修改属于交易类业务,必须持相关有效证件到原购买网点办理。我公司客服中心无法受理分红方式的变更业务。
3.在基金分红之前何时修改分红方式才可能生效?
答:基金每次分红时以投资者在R-1日前(含R-1日)最后一次选择成功的分红方式为准(R日为权益登记日),基金权益登记日当天允许修改分红方式,但对当次分红无效。
4.什么时候申购开放式基金可以享受分红?
答:每次分红都会提前公告分红相关公告,公告上一般会具体列明每次分红的权益登记日,只要在权益登记日持有所分红的基金份额即可享受当次分红。
5.基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户?
答:开放式基金分红现金红利部分一般在红利发放日之后的1---2个工作日到达投资者账户(具体情况视各资金渠道情况而定)。
6.如果选择是现金分红这种分红方式,那么如何计算现金所得?
答:现金分红确认金额=应得红利=享受分红权益的基金份额×每基金份额派发红利金额。
7.如何计算红利再投资所得份额?
答:再投资份额计算方法如下:红利再投资确认份额=应得红利/公告的再投资基金份额净值确认日净值。
8.红利再投资部分是否收取申购费?
答:目前选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。
9.红利再投资多所份额的如何计算持有时间?
答:红利再投资份额的持有期限自本次红利发放日开始计算。
10.目前开放式基金默认的分红方式是什么?
答:开放期内,基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资,投资人可选择获取现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资,若投资人不选择,默认的收益分配方式是现金红利;如果投资者没有明示选择,则以该基金合同默认的分红方式作为投资者的分红方式(基金合同另有规定的除外)。
11.基金的分红方式是选择现金分红好还是选择红利再投资好?
答:现金分红和红利再投资这两种分红方式并无优劣之分,而是具有不同的特点:选择现金分红的投资者,红利部分将以现金形式落袋为安;而选择红利再投资的投资者,红利部分将用于再次购买基金份额、进行追加投资。

服务类
1我司提供的短信服务有哪些?

答:答:我司为客户提供产品成立提示短信、产品开放提示短信、产品分红提示短信、产品到期提示短信、交易确认失败短信,帮助客户及时掌握投资动态和交易情况。

2我司提供的邮件服务有哪些?

答:我司为客户提供产品交易确认邮件、产品分红提示邮件、净值周报邮件、月度电子对账单、年度电子对账单,帮助客户及时掌握投资动态和交易情况。

3如何定制交易类资讯?

答:通过拨打兴业基金客服热线40000-95561转人工协助定制。
4目前我司提供的账单服务有哪些形式?
答:电子邮件对账单。